Versicherungsbroker-Mandat (Muster)

M U S T E R

Versicherungsbroker-Mandat

Die
Firma / Vorsorgekommission / Stiftung

(nachstehend der „Auftraggeber“) beauftragt die B. Morf + Partner AG, Horgen ZH, Mitglied der SIBA (nachstehend der „Versicherungsbroker“), mit der Verwaltung und Bewirtschaftung ihres Personenversicherungsportefeuilles. Der detaillierte Umfang der Tätigkeiten dieses Auftrages ist auf der zweiten Seite festgehalten.

Unter „Personenversicherungen“ werden Krankentaggeld-Versicherung (KTG), Unfall-Versicherung (obligatorisch UVG und überobligatorisch UVG-Z), Pensionskasse (BVG und Überobligatorium / Kader) und kollektive Krankenpflegeversicherung subsumiert.

Der Auftraggeber bleibt Versicherungsnehmer und Prämienschuldner. Der Versicherungsbroker verpflichtet sich, unter dem Vorbehalt der nachstehenden Bestimmungen, alle ihm zur Verfügung stehenden Daten und Informationen vertraulich zu behandeln.

Im Rahmen des Versicherungsbroker-Mandats wird der Versicherungsbroker bevollmächtigt, sich alle notwendigen Daten, Informationen und Dokumente zu beschaffen bzw. weiterzuleiten, Offerten einzuholen, Verhandlungen mit den Versicherungsgesellschaften / Stiftungen zu führen und Erklärungen abzugeben.

Hinsichtlich Beratungen in steuerlichen Fragen gibt der Versicherungsbroker seine auf eigenen Erfahrungen basierende Meinung bekannt und verweist auf die Notwendigkeit der Einschaltung eines Steuerexperten. Der Versicherungsbroker übernimmt im Rahmen dieses Mandats keine Verantwortung für allfällige anderweitige Interpretationen der Steuerbehörden.

Für die im Rahmen dieses Mandates erbrachten Dienstleistungen stellt der Versicherungsbroker kein Honorar in Rechnung. Er wird dafür durch Courtagender Versicherungsgesellschaften / Stiftungen entschädigt. Für die auf der zweiten Seite explizit ausgenommenen oder darüber hinausgehenden Aktivitäten wird vorgängig eine separate, auf den üblichen Honoraransätzen des Versicherungsbrokers beruhende, Vereinbarung getroffen.

Das vorliegende Mandat beginnt mit der Unterschrift des Auftraggebers und ist auf unbestimmte Zeit abgeschlossen. Es gilt bis auf Widerruf.

Anwendbar ist schweizerisches Zivilrecht / OR. Als Gerichtsstand gilt Horgen ZH.

...........................	, den..........................	Horgen, den..........................

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Auftraggeber		Versicherungsbroker
(Firma / Vorsorge	kommission/Stiftung

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Im Mandat sind folgende Aktivitäten und Dienstleistungen des Versicherungsbrokers enthalten:

Analyse sämtlicher Risiken bzw. der bestehenden Deckungen aus den Versicherungsverträgen
Formulierung einer Risikophilosophie und Erarbeitung eines Risikodeckungs-konzeptes
Einholen von Offerten im Zusammenhang mit der Neuordnung bei gemeinsam zu bestimmenden Versicherungsgesellschaften / Anbietern
Prüfung der entsprechenden Offerten und Verhandlungen mit den Versicherungsgesellschaften / Anbietern
Erarbeitung von Evaluationsberichten und Risikoplatzierungsvorschlägen zu optimalen Bedingungen (Best Advice)
Aufbereitung der Abschlussunterlagen und Prüfung der Versicherungsdokumentation
Ordentliche Verwaltung des Versicherungsportefeuilles (Korrespondenzempfänger, Prüfung von Deklarationen und Abrechnungen, Weiterleitung der Korrespondenz)
Unterstützung des Auftraggebers im Leistungsfall
Überwachung von Terminen
Laufende Beratung des Auftraggebers im Rahmen der Personenversicherungen
Laufende Überwachung und Kontrolle des Risikodeckungskonzeptes
Mitarbeiterorientierungen

Im Mandat sind folgende Aktivitäten und Dienstleistungen nicht enthalten:
(Diese folgenden Aktivitäten und Dienstleistungen werden auf Honorarbasis erbracht)

Unterzeichnung und Kündigung von Versicherungsanträgen bzw. –verträgen
Prämieninkasso und Entgegennahme von Versicherungsleistungen
Detaillierte Abklärungen und administrative Mithilfe bezüglich der Sozialversicherungen AHV/IV/EO, AVIG und SUVA
Über den Personenversicherungsbereich hinausgehende Human Resources- Aktivitäten
Schulung von Personalverantwortlichen und Mitarbeitern im Personenversicherungsbereich und in der Administration von Personenversicherungen
Überwachung der Bonität der Versicherungsgesellschaft / Stiftung
Erstellung von Mitarbeiterbroschüren
Individuelle Finanzplanungen auf Ebene der Mitarbeitenden
Internationale Versicherungsfragen (Pooling, Expatriates, TCN’s)