2. Schritt: Revidiertes Plankonzept
Wie wir Mehrwert für unsere Kunden schaffen
Die folgenden Phasen 1 und 2 setzen die Geneh-migung des gemeinsam erarbeiteten Massnahmen-kataloges voraus, welcher die Stärken der bestehenden Lösung mitberücksichtigt und deren Schwächen eliminiert.
Phase 1: Kontaktaufnahme mit den bestehenden Versicherungsgesellschaften via Zustellung detaillierter Leistungs- und Finanzierungs-spezifikationen. Prüfung und detaillierte Analyse der erhaltenen Berechnungsangebote der Versicherungsgesellschaften.
Phase 2 (optional): Weitere Ausschreibungen an andere Anbieter mit kongruenten Plan- und Personaldaten gemäss Phase 1.
Merkmale unserer Vorgehensweise:
In Phase 1 favorisiert der Kunde eine Planoptimierung. Selbst bei komplexen Lösungen können bei den bestehenden Versicherungsgesellschaften, unabhängig von der Vertragsdauer der einzelnen Verträge und deren Kündigungsfristen, Optimierungen rasch umgesetzt werden.
Dank unserer Vorgehensweise werden die Beziehungen zu den bestehenden Versicherungsgesellschaften und Ihrem Unternehmen nicht tangiert.
Somit werden beispielsweise auch Gegengeschäftsbeziehungen nicht gefährdet.
Falls es gilt, zusätzliches Kostenoptimierungspotential zu eruieren, bietet Phase 2 in Ergänzung zur Phase 1 das ideale Instrument dazu.
In Phase 2 werden die bestehenden Versicherungsgesellschaften sowie weitere, durch Ihr Unternehmen vorgeschlagene Anbieter, für das Ausschreibungsprojekt eingeladen. Durch den Umstand, dass wir die Stärken und Schwächen der in der Schweiz und im Ausland tätigen Versicherungsgesellschaften im Detail kennen, empfehlen wir häufig, eine oder zwei weitere Gesellschaften für die Offert-berechnungen miteinzubeziehen ("best in class"-Ansatz).
Alle Resultate von Phase 1 und 2 werden im Detail ausgewertet und in einem revidierten Plankonzept zusammengefasst. Falls nötig werden flankierend zu diesem revidierten Plankonzept Leistungen und Kosten bis auf Personenebene aufgelistet. Diese Vorgehensweise ermöglicht es dem Kunden, schnell und klar Tendenzen und Auswirkungen zwischen Alt- und Neu-Lösung sowie den verschiedenen Versicherungsgesellschaften festzustellen. Das revidierte Plankonzept wird grafisch dargestellt und mit ergänzenden Bemerkungen versehen.
Unser revidiertes Plankonzept erlaubt es den Verantwortlichen im Unternehmen, objektive und klare Entscheide hinsichtlich Plangestaltung, Finanzierung, Organisationsform und die zu wählenden Versicherungsträger zu treffen.
Ziel des revidierten Plankonzeptes
Zukünftige Kosten- und Leistungsoptimierungen erarbeiten. Falls seitens Arbeitgeber gewünscht und aufgrund der Analyse notwendig, werden nebst den Angeboten der bestehenden Versicherungsgesellschaften weitere Angebote von anderen Anbietern in das revidierte Plankonzept integriert.
Notwendige Unterlagen
– Versicherungs-Maklermandat
– bewilligter Massnahmenkatalog